В Башкирии за год обнаружили 18 «черных кредиторов», две финансовые пирамиды и фейкового инвестора

В Нацбанке Башкирии опубликовали список компаний, в работе которых обнаружили признаки нелегальной финансовой деятельности. Об этом сегодня, 10 февраля, сообщили в пресс-службе ведомства. Всего в республике выявили 39 таких учреждений, 21 из них — в 2022 году. Уточняется, что речь идет о 18 «черных кредиторах», двух финансовых пирамидах и одной компании, которая выдавала себя за профессионального участника рынка ценных бумаг.

— Признаки финансовой пирамиды обнаружены в деятельности проекта «Дари-Получай», — рассказал заместитель управляющего Нацбанка Башкирии Наиль Габидуллин. — Он действовал сразу в нескольких регионах, один из офисов находился в Уфе. Организаторы призывали граждан вкладывать средства, гарантируя доход за счет приглашения новых клиентов — словом, все классические признаки финансовой пирамиды налицо.

Вторая пирамида — «Краудлендинг лимитед», которая, как сообщает Нацбанк, ранее действовала под брендом «БашАктивФинанс». По решению суда этой компании запретили привлекать средства граждан, однако она просто сменила название и продолжила работать. Теперь она попала в перечень неблагонадежных и под новым наименованием.

— Большинство «черных кредиторов» — это комиссионные магазины, которые выдавали займы под залог имущества, не имея на это права, а также микрокредитные компании и ломбарды, которые исключены из государственных реестров, но продолжали оказывать финансовые услуги, — рассказали в Нацбанке. — Клиенты таких компаний не защищены законом и рискуют остаться без ценных вещей или попасть в долговую кабалу.

Комиссионки, маскирующиеся под ломбарды, принимают от граждан имущество с правом обратного выкупа, однако в любой момент могут продать заложенное. Микрокредитные компании могут начислять повышенные проценты по займам и «выбивать» долги с помощью нелегальных коллекторов.

В пресс-службе Нацбанка корреспонденту UFA1.RU также ответили на вопрос, почему некоторых компаний, которые были в списке неблагонадежных в прошлом году, сейчас там может не оказаться. Там объяснили, что существует алгоритм исключения организации из этого перечня: если компания считает свое включение в список необоснованным, ее представитель может обратиться в Банк России с заявлением, предоставив сведения и материалы, подтверждающие отсутствие признаков нелегальной деятельности на финансовом рынке.

— Такое бывает, либо когда компания устранила нарушения, либо ушла с рынка, — прокомментировали в Нацбанке. — Поэтому численность списка в обоих направлениях движется.

А вот и сам список:

• ООО Микрокредитная Компания «Своя Территория»;

• ООО «Ломбард Капуста»;

• ООО «Ломбард Турмалин»;

• ООО «Ломбард Алтын»;

• ООО «Саламандра» (ООО «Ломбард Саламандра»);

• ООО «Микрокредитная компания “Ахтан”»;

• «Дари/Получай», «Дари-Получай», клуб «Вектор успеха»;

• комиссионный магазин «Купец» (Стерлитамак);

• ООО Микрокредитная компания «Кредитъка+»;

• ООО «Баш Финанс» (микрокредитная компания «Баш Финанс»);

• ООО «Краудлендинг лимитед» («Башактивфинанс»);

• комиссионный магазин «Нарайоне»;

• комиссионный магазин «Быстро»;

• комиссионный магазин «Купец» (Уфа);

• комиссионный магазин «Флагман»;

• ООО Ломбард «Аиша»;

• ООО «Ломбард Доверие»;

• ООО «Ломбард «Честный»;

• ООО Ломбард «Талисман»;

• Sincere Systems, Sincere Systems LTD, Sincere Systems Group;

• ООО «АА Ломбард»;

• ООО «Ломбард 999 плюс»;

• ООО «Ломбард Рублевъ Плюс» («Ломбард Рублевъ +»);

• ООО «Авторитет» («Ломбард Кредит»);

• комиссионный магазин «Купец» (Иглино);

• ООО «Кристалл»;

• ООО «Микрокредитная компания “Кредитъка”»;

• ООО «Микрокредитная компания “УМГ-групп”»;

• ломбард / комиссионный магазин «Победа»;

• ООО «Гостиничное движение «Свое дело»;

• ООО «Лизинговые технологии»;

• ООО «Региональный центр займов»;

• ООО «Форум»;

• ООО «Микрокредитная компания “АртУфаФинанс”»;

• ООО «Микрокредитная компания “Вилайет”»;

• ООО «Микрокредитная компания “Источник”»;

• ООО Микрокредитная компания «Хазина»;

• ООО «Микрокредитная компания “Элриес”»;

• потребительский кооператив «Моя Семья».

Проверить, есть ли в списке та или иная организация, можно здесь. Ранее мы рассказывали о том, что микрозаймы загнали в долги почти каждого второго заемщика. В статье мы опросили экспертов, почему люди до сих пор берут кредиты с бешеными процентами. Читайте также о том, как узнать о своих кредитах из прошлого (даже если вы уверены, что их нет).