The Latest

«Из всех вариантов реалистичны только плохой и очень плохой»: экономисты — о курсе доллара, ценах на продукты и жилье

10 января, 2023
5 minute read
Total
0
Shares
0
0
0
Table of Contents Hide
  1. Чего ждать от 2023 года
  2. Что будет с рублем и долларом
  3. В какой валюте можно хранить деньги тем, у кого они есть
  4. Что будет с ценами на жилье, продукты, недвижимость

У экспертов разные мнения по поводу того, в какой валюте сейчас лучше хранить сбережения

Поделиться

Наши коллеги из NGS.RU спросили экономистов, каким они видят 2023 год. О курсе доллара, ценах на продукты и жилье читайте в нашем материале.

Чего ждать от 2023 года

Старший научный сотрудник Института Китая и современной Азии РАН и Центра исследований проблем безопасности РАН Тлеш Мамахатов замечает, что в целом экономический и финансовый прогноз на следующий год оставляет желать лучшего:

— Можно сказать, что из всех вариантов сейчас реалистичны только плохой и очень плохой. Последствия санкций и ухода компаний в полной мере должны раскрыться именно в 2023 году. Уже сейчас можно видеть исчерпание запасов товаров широкого потребления по ряду позиций. Параллельный импорт приводит к закономерному падению качества, отсутствию сервиса, техподдержки клиентов и, конечно же, подорожанию товаров.

Тлеш Мамахатов заявляет, что это будет касаться почти всех товаров и продуктов. По его словам, социально-экономические показатели развития страны сейчас практически полностью зависят от решений, принятых в политической плоскости.

Что будет с рублем и долларом

Доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г. В. Плеханова Мери Валишвили отмечает, что на фоне высоких цен на энергоресурсы курс рубля укрепился с мартовских значений в 120 рублей за доллар США до осенних в 60.

— По прогнозу социально-экономического развития Минэкономразвития России, до конца 2022 года ожидалось ослабление рубля, которое и произошло. Если не произойдет каких-либо глобальных событий, существенного изменения курса не будет в начале 2023 года. Среднегодовой курс составит 68,1 рубля за доллар США, а вот прогноз на будущую трехлетку более оптимистичен — около 66 рублей за доллар в период до 2025 года.

Кто-то из экспертов прогнозирует <nobr class="_">68 рублей</nobr> за доллар в среднем в 2023 году, а кто-то считает, что он может стоить и 80 рублей’ title=’Кто-то из экспертов прогнозирует <nobr class="_">68 рублей</nobr> за доллар в среднем в 2023 году, а кто-то считает, что он может стоить и 80 рублей’ data-vox=”https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/1a202e6436012650f72079e182b7527316ec55da_640_480.jpg” itemprop=”contentUrl” class=”_06Zgu”></source></source></source></source></source></source></source></source></picture></div><figcaption class="No+sF"> <p class="BDPZt _1Gdrr vFRhq"><span itemprop="caption">Кто-то из экспертов прогнозирует <nobr class="_">68 рублей</nobr> за доллар в среднем в 2023 году, а кто-то считает, что он может стоить и 80 рублей</span></p> <div class="_09wK1"> <p itemprop="author" itemscope="itemscope" itemtype="http://schema.org/Person" class="_2O7On _1Gdrr Cgbgl">Фото: <span itemprop="name">Дарья Селенская / Городские порталы</span></p> <div class="NHXuY"> <div class="hb5At lN3D2 _33rXE"> <p class="NeIdg"><svg fill="#77808c" width="20" height="15" viewbox="0 0 20 14" stroke-width="1" xmlns="http://www.w3.org/2000/svg"><path d="M11.6667 11.375L20 5.616L11.6667 0V2.47162C11.6667 2.47162 1.985 4.57031 0 13C4.22667 8.58731 11.6667 8.76038 11.6667 8.76038V11.375Z" transform="translate(0 0.794128)"></path></svg>Поделиться</p> <div class="Wbp18 TFGz0 _0m48j"> <ul class="jp0zF" style="width:212px;"> <li style="margin-right:8px;"><button data-test="btn-share-vk" class="rKAyr _2RrhH" style="width:36px;height:36px;"><svg width="16" height="17"><use xlink:href="/dist/legacy/svg-sprites/jtn-social.c182cb3e0cd01fd0acb6eeb98f5cb998.svg#jtn-social-vk"></use></svg></button></li> <li style="margin-right:8px;"><button data-test="btn-share-twitter" class="rKAyr _2RrhH" style="width:36px;height:36px;"><svg width="16" height="17"><use xlink:href="/dist/legacy/svg-sprites/jtn-social.c182cb3e0cd01fd0acb6eeb98f5cb998.svg#jtn-social-twitter"></use></svg></button></li> <li style="margin-right:8px;"><button data-test="btn-share-ok" class="rKAyr _2RrhH" style="width:36px;height:36px;"><svg width="16" height="17"><use xlink:href="/dist/legacy/svg-sprites/jtn-social.c182cb3e0cd01fd0acb6eeb98f5cb998.svg#jtn-social-ok"></use></svg></button></li> <li style="margin-right:8px;"><button data-test="btn-share-telegram" class="rKAyr _2RrhH" style="width:36px;height:36px;"><svg width="16" height="17"><use xlink:href="/dist/legacy/svg-sprites/jtn-social.c182cb3e0cd01fd0acb6eeb98f5cb998.svg#jtn-social-telegram"></use></svg></button></li> <li style="margin-right:0px;"><button data-test="btn-share-wa" class="rKAyr _2RrhH" style="width:36px;height:36px;"><svg width="16" height="17"><use xlink:href="/dist/legacy/svg-sprites/jtn-social.c182cb3e0cd01fd0acb6eeb98f5cb998.svg#jtn-social-wa"></use></svg></button></li> </ul> </div> </div> </div> </div> </figcaption></figure> <div data-cms-place="10831" class="_1dHWz _2ZqWI _7NhR6"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_inread-2-desktop"></div> </div> </div> <div class="qQq9J"> <div> <p>Доцент кафедры финансов устойчивого развития Высшей школы финансов РЭУ <nobr class="_">им. Г. В.</nobr> Плеханова <b class="_">Аяз Алиев Аладдин оглы</b> уверен, что установление потолка цен на российскую нефть негативно сказывается на курсе рубля. Из-за сокращения профицита торгового баланса рубль теряет позиции. Такая динамика будет продолжаться в следующем году, уверен он.</p> </div> </div> <div data-cms-place="10751" class="_1dHWz _0qwh3 dHH76"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_mob_mob-in-2"></div> </div> </div> <div class="qQq9J"> <div> <p>— Мы прогнозируем снижение рубля в диапазон 72–80 за доллар уже в первом квартале 2023 года. А на протяжении всего года не исключаем выхода котировок за эти границы — снижение до 85 рублей за доллар в течение 2023 года тоже нельзя исключать. Евро так и будет стоить дороже доллара, пока на мировом валютном рынке нефть торгуется выше паритета. Китайский юань в течение года может подорожать до 11–12 рублей, — считает аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов.</p> </p> <h2 id="v-kakoy-valyute-mozhno-hranit-dengi-tem-u-kogo-oni-est" class="header">В какой валюте можно хранить деньги тем, у кого они есть</h2> </div> </div> <div data-cms-place="10761" class="_1dHWz _0qwh3 dHH76"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_mob_mob-in-3"></div> </div> </div> <div class="qQq9J"> <div> <p>Старший научный сотрудник Института экономики и организации промышленного производства СО РАН <b class="_">Ольга Валиева</b> говорит, что с валютой сейчас всё очень сложно:</p> <p>— Традиционные вложения населения в валюты теперь уже «недружественных стран» в качестве долгосрочных сбережений потеряли смысл. Их сложно хранить: необходимо в ряде случаев платить проценты на открытых валютных счетах. Их сложно реализовать в необходимом количестве и в нужное время. Всегда есть риски замораживания валютных счетов. И именно эти факторы обусловили сегодня низкую привлекательность вложений в доллар и евро. Но остались валюты условной «тихой гавани», тот же юань, например.</p> </div> </div> <div data-cms-place="11516" class="_1dHWz _2ZqWI _7NhR6"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_hb-inline-1_16"></div> </div> </div> <div data-cms-place="10771" class="_1dHWz _0qwh3 dHH76"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_mob_mob-in-4_17"></div> </div> </div> <div class="qQq9J"> <div> <p>Хотя, добавляет экономист, риски в этом случае не меньшие, а может, и большие — из-за политической и экономической неустойчивости Китая:</p> <p>— Торговые войны США и Китая, антиковидные ограничения, которые тормозят экономическое развитие и спрос на ресурсы со стороны китайских корпораций, внутренние периодически обостряющиеся проблемы. Поэтому сценариев для вложения временно свободных средств граждан остается не так уж много — это традиционные депозиты, рынок ценных бумаг и рынок долговых обязательств (государственных облигаций).</p> <p>Риски сохраняются везде, уверена Ольга Валиева, потому что страна проходит очередную фазу экономического кризиса, и что-либо делать без консультаций профессиональных брокеров она не советует.</p> <p>Аяз Алиев Аладдин оглы уверен, что в любом случае нужно соблюдать правило диверсификации сбережений — хранить в нескольких валютах: доллар, юань, рубль.</p> </div> </div> <div data-cms-place="10771" class="_1dHWz _0qwh3 dHH76"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_mob_mob-in-4_19"></div> </div> </div> <div class="qQq9J"> <div> <p>Тлеш Мамахатов замечает, что, несмотря на все колебания, статусом мировых денег с высокой ликвидностью до сих пор считаются доллар и евро:</p> <p>— Рассматривать вариант хранения денег в другой валюте, например в юанях или рублях, крайне нежелательно в силу ограниченности хождения в мире. Сейчас можно покупать валюту в наличном виде, так как из-за политики банков в России содержать валютные счета невыгодно и неудобно.</p> <p><b class="_"><br /></b></p> </p> <h2 id="chto-budet-s-tsenami-na-zhile-produktyi-nedvizhimost" class="header">Что будет с ценами на жилье, продукты, недвижимость</h2> <p>Аяз Алиев Аладдин оглы считает, что отмена льготной ипотеки может сильно изменить ситуацию на рынке: не сразу, но приведет к росту цен и снижению спроса на жилье. При этом, по его мнению, на продукты резкого роста цен в ближайшем будущем не будет.</p> <p>— Массовый отъезд россиян из страны после начала частичной мобилизации повлиял на цены на квартиры и аренду только в больших мегаполисах. Кроме этого, на рынке жилья уже накопилось немало факторов, способствующих снижению цен. Так, например, вырос средний срок ипотеки — около 23,5 года. Всего год назад это было 20 лет, а незадолго до пандемии он стабильно держался вблизи отметки 18 лет, — приводит данные Тлеш Мамахатов.</p> </div> </div> <div data-cms-place="11516" class="_1dHWz _2ZqWI _7NhR6"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_hb-inline-1_21"></div> </div> </div> <div data-cms-place="10771" class="_1dHWz _0qwh3 dHH76"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_mob_mob-in-4_22"></div> </div> </div> <figure itemscope="itemscope" itemtype="http://schema.org/ImageObject" class="J7DNv I1v1s veu9i"> <div data-hyb-ssp-in-image-overlay="61655fcc4d506e9b8428cf5b" class="iqVqR"><picture class="sDd50"><source srcset="https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/913a76ecfa9a34961967bdca1a7ec04c92f550d1_599.jpg.webp-portal" media="(max-width: 599px)" type="image/webp"><source srcset="https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/913a76ecfa9a34961967bdca1a7ec04c92f550d1_599.jpg" media="(max-width: 599px)"><source srcset="https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/913a76ecfa9a34961967bdca1a7ec04c92f550d1_844.jpg.webp-portal" media="(min-width: 600px, max-width: 899px)" type="image/webp"><source srcset="https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/913a76ecfa9a34961967bdca1a7ec04c92f550d1_844.jpg" media="(min-width: 600px, max-width: 899px)"><source srcset="https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/913a76ecfa9a34961967bdca1a7ec04c92f550d1_960.jpg.webp-portal" media="(min-width: 900px, max-width: 1279px)" type="image/webp"><source srcset="https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/913a76ecfa9a34961967bdca1a7ec04c92f550d1_960.jpg" media="(min-width: 900px, max-width: 1279px)"><source srcset="https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/913a76ecfa9a34961967bdca1a7ec04c92f550d1_727.jpg.webp-portal" media="(min-width: 1280px)" type="image/webp"><source srcset="https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/913a76ecfa9a34961967bdca1a7ec04c92f550d1_727.jpg" media="(min-width: 1280px)"><img decoding="async" src="https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/913a76ecfa9a34961967bdca1a7ec04c92f550d1_2500.jpg" alt="Большая часть экспертов ожидает значительного роста цен на продукты" title="Большая часть экспертов ожидает значительного роста цен на продукты" data-vox="https://cdn.iportal.ru/news/2015/99/preview/913a76ecfa9a34961967bdca1a7ec04c92f550d1_640_480.jpg" itemprop="contentUrl" class="_06Zgu"></source></source></source></source></source></source></source></source></picture></div><figcaption class="No+sF"> <p class="BDPZt _1Gdrr vFRhq"><span itemprop="caption">Большая часть экспертов ожидает значительного роста цен на продукты</span></p> <div class="_09wK1"> <p itemprop="author" itemscope="itemscope" itemtype="http://schema.org/Person" class="_2O7On _1Gdrr Cgbgl">Фото: <span itemprop="name">Елена Латыпова / NGS55.RU</span></p> <div class="NHXuY"> <div class="hb5At lN3D2 _33rXE"> <p class="NeIdg"><svg fill="#77808c" width="20" height="15" viewbox="0 0 20 14" stroke-width="1" xmlns="http://www.w3.org/2000/svg"><path d="M11.6667 11.375L20 5.616L11.6667 0V2.47162C11.6667 2.47162 1.985 4.57031 0 13C4.22667 8.58731 11.6667 8.76038 11.6667 8.76038V11.375Z" transform="translate(0 0.794128)"></path></svg>Поделиться</p> <div class="Wbp18 TFGz0 _0m48j"> <ul class="jp0zF" style="width:212px;"> <li style="margin-right:8px;"><button data-test="btn-share-vk" class="rKAyr _2RrhH" style="width:36px;height:36px;"><svg width="16" height="17"><use xlink:href="/dist/legacy/svg-sprites/jtn-social.c182cb3e0cd01fd0acb6eeb98f5cb998.svg#jtn-social-vk"></use></svg></button></li> <li style="margin-right:8px;"><button data-test="btn-share-twitter" class="rKAyr _2RrhH" style="width:36px;height:36px;"><svg width="16" height="17"><use xlink:href="/dist/legacy/svg-sprites/jtn-social.c182cb3e0cd01fd0acb6eeb98f5cb998.svg#jtn-social-twitter"></use></svg></button></li> <li style="margin-right:8px;"><button data-test="btn-share-ok" class="rKAyr _2RrhH" style="width:36px;height:36px;"><svg width="16" height="17"><use xlink:href="/dist/legacy/svg-sprites/jtn-social.c182cb3e0cd01fd0acb6eeb98f5cb998.svg#jtn-social-ok"></use></svg></button></li> <li style="margin-right:8px;"><button data-test="btn-share-telegram" class="rKAyr _2RrhH" style="width:36px;height:36px;"><svg width="16" height="17"><use xlink:href="/dist/legacy/svg-sprites/jtn-social.c182cb3e0cd01fd0acb6eeb98f5cb998.svg#jtn-social-telegram"></use></svg></button></li> <li style="margin-right:0px;"><button data-test="btn-share-wa" class="rKAyr _2RrhH" style="width:36px;height:36px;"><svg width="16" height="17"><use xlink:href="/dist/legacy/svg-sprites/jtn-social.c182cb3e0cd01fd0acb6eeb98f5cb998.svg#jtn-social-wa"></use></svg></button></li> </ul> </div> </div> </div> </div> </figcaption></figure> <div class="qQq9J"> <div> <p>Мери Валишвили акцентирует внимание на том, что доля импорта продовольственных товаров составляет около 10%, следовательно, динамика курса валют не является определяющим фактором.</p> <p>— Кроме того, высокий урожай, собранный в этом году, позволит сдерживать цены. В связи с чем существенного роста цен, выше уровня инфляции, на эту товарную группу не произойдет. Наибольшая зависимость российского производства наблюдается на машины и оборудование, что может увеличить косвенные затраты на прочие товарные группы. К текущей стоимости сладких газированных напитков добавит введение с 1 июля 2023 года акциза за данный продукт, — добавляет эксперт.</p> </div> </div> <div data-cms-place="10771" class="_1dHWz _0qwh3 dHH76"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_mob_mob-in-4_25"></div> </div> </div> <div class="qQq9J"> <div> <p>По мнению Мери Валишвили, динамика уровня цен на рынке недвижимости вполне предсказуема:</p> <p>— Рост объема предложения на вторичное жилье с сентября 2022 года и рост ввода в эксплуатацию новостроек не соответствует уровню спроса, в связи с чем цена квадратного метра во многих регионах сокращается. Скорее всего, снижение цен продолжится, пока существенно не сократится предложение.</p> <p>Ольга Валиева напоминает, что в период кризиса падают реальные располагаемые доходы населения, а также платежеспособный спрос на инвестиционные товары, к которым относится недвижимость и товары длительного пользования. И всё зависит от того, сможет ли государство выстроить политику поддержки ипотечного кредитования и поддержки отдельных отраслей.</p> <p>— В краткосрочной перспективе, как мы уже наблюдаем, цены на жилье падают — нет спроса, нет свободных денег у населения, нет уверенности в стабильности. Что будет дальше — предсказать сложно. Сможет государство всё же продлить льготные программы кредитования — прекрасно, это хороший стимул для поддержки экономического роста. Но что-то мне подсказывает, что в обозримом будущем у государства будут более важные дела, есть социальные обязательства, есть бюджет — и это будет являться приоритетом, — предполагает Ольга Валиева.</p> </div> </div> <div data-cms-place="11516" class="_1dHWz _2ZqWI _7NhR6"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_hb-inline-1_27"></div> </div> </div> <div data-cms-place="10771" class="_1dHWz _0qwh3 dHH76"> <div class="N2CiT"> <div id="adv_mob_mob-in-4_28"></div> </div> </div> <div class="qQq9J"> <div> <p>Продукты при этом, говорит экономист, — это товары первой необходимости, их будут потреблять всегда, при любых ценах и погоде.</p> </div> </div> <section class="kuNJf onisd"> <div class="LZavh"></div> <div class="woYlO"></div> <div class="MJvlG"></div> <div class="sD83f"></div> </section> <div class="qQq9J"> <div> <p>— Поэтому весь инфляционный риск перенесут на них, весь рост тарифов, цен на сырье и на комплектующие, рост цен на конечные товары и услуги из-за сломанных и выстроенных заново торгово-закупочных и производственных цепей. И в секторе товаров первой необходимости и товаров повседневного спроса будет всегда наблюдаться рост цен, — резюмирует Ольга Валиева.</p> </div> </div> </div> </div> <div class="cs-entry__after-share-buttons"> <div class="pk-share-buttons-wrap pk-share-buttons-layout-default pk-share-buttons-scheme-bold-bg pk-share-buttons-has-counts pk-share-buttons-has-total-counts pk-share-buttons-after-post pk-share-buttons-mode-php pk-share-buttons-mode-rest" data-post-id="16655" data-share-url="https://ufa2.ru/2023/01/%d0%b8%d0%b7-%d0%b2%d1%81%d0%b5%d1%85-%d0%b2%d0%b0%d1%80%d0%b8%d0%b0%d0%bd%d1%82%d0%be%d0%b2-%d1%80%d0%b5%d0%b0%d0%bb%d0%b8%d1%81%d1%82%d0%b8%d1%87%d0%bd%d1%8b-%d1%82%d0%be%d0%bb%d1%8c%d0%ba/" > <div class="pk-share-buttons-total pk-share-buttons-total-no-count"> <div class="pk-share-buttons-title pk-font-primary">Total</div> <div class="pk-share-buttons-count pk-font-heading">0</div> <div class="pk-share-buttons-label pk-font-secondary">Shares</div> </div> <div class="pk-share-buttons-items"> <div class="pk-share-buttons-item pk-share-buttons-whatsapp pk-share-buttons-no-count" data-id="whatsapp"> <a href="whatsapp://send?text=https://ufa2.ru/2023/01/%d0%b8%d0%b7-%d0%b2%d1%81%d0%b5%d1%85-%d0%b2%d0%b0%d1%80%d0%b8%d0%b0%d0%bd%d1%82%d0%be%d0%b2-%d1%80%d0%b5%d0%b0%d0%bb%d0%b8%d1%81%d1%82%d0%b8%d1%87%d0%bd%d1%8b-%d1%82%d0%be%d0%bb%d1%8c%d0%ba/" class="pk-share-buttons-link" target="_blank"> <i class="pk-share-buttons-icon pk-icon pk-icon-whatsapp"></i> <span class="pk-share-buttons-label pk-font-primary">Share</span> <span class="pk-share-buttons-count pk-font-secondary">0</span> </a> </div> <div class="pk-share-buttons-item pk-share-buttons-vkontakte pk-share-buttons-no-count" data-id="vkontakte"> <a href="https://vk.com/share.php?url=https://ufa2.ru/2023/01/%d0%b8%d0%b7-%d0%b2%d1%81%d0%b5%d1%85-%d0%b2%d0%b0%d1%80%d0%b8%d0%b0%d0%bd%d1%82%d0%be%d0%b2-%d1%80%d0%b5%d0%b0%d0%bb%d0%b8%d1%81%d1%82%d0%b8%d1%87%d0%bd%d1%8b-%d1%82%d0%be%d0%bb%d1%8c%d0%ba/" class="pk-share-buttons-link" target="_blank"> <i class="pk-share-buttons-icon pk-icon pk-icon-vkontakte"></i> <span class="pk-share-buttons-label pk-font-primary">Like</span> <span class="pk-share-buttons-count pk-font-secondary">0</span> </a> </div> </div> </div> </div> <div class="cs-entry__comments cs-entry__comments-collapse" id="comments-hidden"> <div id="respond" class="comment-respond"> <h5 class="cs-section-heading cnvs-block-section-heading is-style-cnvs-block-section-heading-default halignleft "><span class="cnvs-section-title"><span>Добавить комментарий <small><a rel="nofollow" id="cancel-comment-reply-link" href="/2023/01/%d0%b8%d0%b7-%d0%b2%d1%81%d0%b5%d1%85-%d0%b2%d0%b0%d1%80%d0%b8%d0%b0%d0%bd%d1%82%d0%be%d0%b2-%d1%80%d0%b5%d0%b0%d0%bb%d0%b8%d1%81%d1%82%d0%b8%d1%87%d0%bd%d1%8b-%d1%82%d0%be%d0%bb%d1%8c%d0%ba/#respond" style="display:none;">Отменить ответ</a></small></span></span></h5><form action="https://ufa2.ru/wp-comments-post.php" method="post" id="commentform" class="comment-form" novalidate><p class="comment-notes"><span id="email-notes">Ваш адрес email не будет опубликован.</span> <span class="required-field-message">Обязательные поля помечены <span class="required">*</span></span></p><p class="comment-form-comment"><label for="comment">Комментарий <span class="required">*</span></label> <textarea id="comment" name="comment" cols="45" rows="8" maxlength="65525" required></textarea></p><p class="comment-form-author"><label for="author">Имя <span class="required">*</span></label> <input id="author" name="author" type="text" value="" size="30" maxlength="245" autocomplete="name" required /></p> <p class="comment-form-email"><label for="email">Email <span class="required">*</span></label> <input id="email" name="email" type="email" value="" size="30" maxlength="100" aria-describedby="email-notes" autocomplete="email" required /></p> <p class="comment-form-url"><label for="url">Сайт</label> <input id="url" name="url" type="url" value="" size="30" maxlength="200" autocomplete="url" /></p> <p class="comment-form-cookies-consent"><input id="wp-comment-cookies-consent" name="wp-comment-cookies-consent" type="checkbox" value="yes" /> <label for="wp-comment-cookies-consent">Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев.</label></p> <p class="form-submit"><input name="submit" type="submit" id="submit" class="submit" value="Отправить комментарий" /> <input type=

Related Posts